Portfel inwestycyjny (ang. investment portfolio) – każdy zestaw aktywów zgromadzonych w celu osiągnięcia dochodu, który z czasem gromadzi się i tworzy majątek.
W skład portfela inwestycyjnego mogą wchodzić m.in.:
akcje obligacje fundusze inwestycyjne fundusze indeksowe i ETF-y (fundusze giełdowe) nieruchomości surowce gotówka opcje i kontrakty terminowe
W najbardziej powszechnym znaczeniu pod pojęciem „portfel inwestycyjny” rozumie się aktywa finansowe w obrocie, które trzymane są długoterminowo, w przeciwieństwie do krótkoterminowego obrotu.
Portfel inwestycyjny powinien posiadać przynajmniej dwie kluczowe cechy. Po pierwsze, musi być co najmniej nadzieja, że z czasem przyniesie majątek. Po drugie, powinien być zróżnicowany.
Dywersyfikacja portfela, to inwestycje w różne aktywa w celu zmniejszenia ryzyka inwestycyjnego. Portfel inwestycyjny, podobnie jak jego poszczególne składniki, może podlegać analizie statystycznej służącej m.in. ocenie jego ryzyka, oczekiwanej stopy zwrotu itp.
Przypisy
Bibliografia
Kategoria:Inwestycje