Hand zastosował następnie tę formułę do rozstrzyganej sprawy i wyciągnął następujący wniosek: ponieważ w przedmiotowej sprawie B < PL, więc właściciel barki zawinił ze względu na to, że w trakcie godzin pracy w dniu w którym nastąpił wypadek, na pokładzie nie znajdował się flisak”.
Tak więc, zgodnie z tą zasadą sprawca szkody ponosi odpowiedzialność, kiedy inicjowanie kolejnych środków ostrożności jest uzasadnione z punktu widzenia kosztów. Ma to miejsce w sytuacji, gdy ostrożność mieści się na poziomie niższym niż efektywny. Aby uniknąć ponoszenia odpowiedzialności na podstawie reguły Handa, sprawca szkody powinien zwiększać ostrożność, aż do chwili, kiedy powyższa nierówność stanie się równością.
Posługiwanie się regułą Handa przez sądy amerykańskie Sądy amerykańskie posługują się regułą Handa rozstrzygając spory odnoszące się do niedbalstwaReguła Handa została zawarta w definicji niedbalstwa zaproponowanej przez Amerykański Instytut Prawa w Restatement (second) of Torts.. Regularne stosowanie reguły Handa pozwala sądzącym określać efektywny poziom ostrożności. W wielu takich sprawach sędziowie zadają sobie pytanie czy podejmowanie dalszych środków ostrożności byłoby uzasadnione z punktu widzenia wszystkich kosztów.